界面新闻记者 | 何柳颖

　　近日有消息称，汇丰香港已陆续向部分内地存量投资客户发出通知 ，要求其于9月12日之前通过汇丰香港APP提交《开立/维持账户之声明书》，并更新联系信息 。声明书内容包括确认投资活动资金来自中国内地以外地区的合法来源 、银行可应执法或监管机构要求披露个人资料等
。

　　通知还提到 ，若未能在8月20日前提交声明书
，投资相关服务可能被暂停；若在9月12日之前仍未提交，投资相关服务可能被终止。

　　就此 ，汇丰香港发言人近日回复界面新闻记者称：“我们在管理投资客户关系时
，会遵循相关监管要求 。因此，我们邀请相关中国内地投资者提供自我声明 ，并确认其在‘了解你的客户’（KYC）及‘客户尽职调查’中提供的信息为最新且有效。此举有助于我们持续为客户无间断地提供服务
。此次最新的声明要求仅适用于我们的投资服务客户。”

　　界面新闻记者了解到
，目前香港多家银行均有类似举措，主要是响应此前的监管要求 。

　　香港多家银行落地类似举措

　　就相关问题 ，中银香港回复界面新闻记者称
，“本行按照5月22日有关管理内地投资账户的监管要求，已通知持有零结余不动投资账户的内地客户阅读并确认《跨境披露声明》 ，及按需要更新个人资料，以继续使用投资服务
。 ”

　　渣打香港回复界面新闻记者称
，“本行就投资户口的开立及监控一直设有严谨机制，并按监管要求进行尽职审查 ，以确保客户资料完整及符合监管规定
，持续为合资格客户提供投资服务。”

　　有业内人士告诉界面新闻记者，香港银行业界是按相关监管要求而有所行动 ，但据其所知
，每个银行发送通知的具体安排及对象，可能会结合自身客户情况而有些不同 。

　　根据界面新闻记者目前了解到的情况 ，部分银行相关举措主要围绕“投资不动户
”展开
。有内地用户告诉界面新闻记者
，之前开立了香港地区某银行的账户，最近也收到了“投资账户个人信息确认及投资者声明”的相关通知。

　　该名用户提供给界面新闻记者的通知信息显示 ，由于尚未收到用户确认
，投资账户“买入 ”功能现已被暂停，用户应尽快完成相关确认 。若未能于2026年10月31日前完成相关确认 ，该行将根据相关法规及账户条款采取以下措施：取消账户，投资账户将会在2026年11月1日或之后被取消；卖出持仓及销户
，如在账户取消时，投资账户内仍有任何持仓 ，该行将会代为卖出所有持仓
，并随后进行投资账户的销户程序
。卖出后的结算金额将会存入活期账户。

　　该行APP显示，这是银行根据监管要求发出的正式通知 ，如果该投资账户被界定为“投资不动户
”
，就需要完成相关确认，包括确认登记的个人资料真实
、准确、完整及最新 ，以及确认最新的投资者声明 。

　　何谓“投资不动户”
，该行介绍如下：

　　该名用户向界面新闻记者表示，“之前一直没有在该账户进行具体交易 ，看到通知后就确认信息了
，现在可以正常使用
。 ”

　　在今年5月，新的投资账户开户亦受到类似监管。界面新闻当时从知情人士处了解到 ，根据香港金管局的要求，有香港地区银行正在收紧投资账户开户
，包括需要签署纸质声明等，但对储蓄账户暂无影响 。

　　从新增开户到部分存量账户的“声明确认
”

　　从新增开户到部分存量账户 ，香港正对内地投资者的投资活动予以强监管。

　　5月22日
，香港证监会发出一则通函，其中提及 ，证监会近期对12家持牌证券经纪行的开户作业手法进行了检视
，并识别出以下方面的重大缺失：对开户文件的尽职审查，以及对与海外中介人建立的跨境代理关系的尽职审查及持续监察
。

　　香港证监会表示 ，检视发现某些经纪行在开户过程中接受了其客户提交的可疑或伪造文件
，及未能在对与海外中介人建立的跨境代理关系进行尽职审查及持续监察的过程中，识别出预警迹象和异常情况。

　　“这令人对客户的意图产生严重疑虑 ，包括账户有可能遭不当使用来进行可疑或不法交易
，并使持牌法团面临更大的洗钱及恐怖分子资金筹集风险 。事实上，有部分账户其后涉及在没有交易活动的情况下进行了可疑资金转移
。”香港证监会称。

　　香港金管局亦同步公布了“开立及管理内地投资者的投资账户时所须采取的额外措施 ” ，其中明确，关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户
，识别自2023年1月起或金管局指明的任何其他时段内曾使用可疑或伪造文件开立的客户投资账户，而有关文件包括身份证明文件 。

　　以及关闭零结余不动投资账户 ，要求自该通告起计三个月内进行核查
，以识别所有零结余不动投资账户
。“零结余不动投资账户
”具体指由内地投资者持有的投资账户，而该账户截至2026年5月22日均无任何资产结余 ，且在此之前12个月内并无由客户展开的活动。

　　根据要求
，机构需提前书面通知已识别账户的客户完成相关程序，否则将暂停账户及关闭账户 ，并暂停已识别出的账户展开任何新交易 。相关程序包括联络已识别出的客户
，并与他们确认“认识你的客户”（KYC）等；向该内地投资者取得相关书面声明等
。由此来看，部分银行正在落实上述监管要求 ，同时在监管框架下将声明确认要求延伸至内地投资者的部分存量账户。

　　另外
，若内地投资者接洽注册机构要求开立投资账户，注册机构应向该内地投资者取得书面声明 ，确认所有用以支持投资活动及相关结算的资金均来自中国内地以外的合法来源等 。即对应今年5月的投资账户开户收紧举措
。